Nous Poetikos

Dieser Blog ist eine Antwort auf den Blog "Wanted! Die Gewinner" von guggau.

Den Blog von guggau finden Sie hier:

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Lieber guggau,

Bei den "vernichteten" Geldwerten handelt es sich allein um Buchwerte, dass bedeutet, den "Werten" hat oft kein reeller Gegenwert gegenüber gestanden.

Ein einfaches Beispiel: Kaufe ich Land für 1000 € und das Interesse von Käufern an anderen Immobilien in der Lage steigt, so klettert der Wert meines Grundstücks vielleicht auf 1500 €.

In einer Immobilienkrise könnte der Wert des Grundstücks zum Beispiel wieder auf 1000 € fallen. Damit wären 500 € meines Vermögens "vernichtet", ohne dass jemand einen Gewinn gemacht hätte.

Nur hätte ich auch keinen realen Verlust erlitten.

Hat eine Bank das Grundstück als Anlagevermögen in ihren Büchern so kann sie für ein vielfaches von dessen Wert Geld bei der Zentralbank leihen. Sie kann also aufgrund desselben Grundstücks mehr Geld leihen, solange der Wert 1500 € beträgt und weniger, wenn der Wert 1000 € beträgt.

Grundstücke gehören dabei noch zu den reellen Werten, Aktienkurse, Rohstoffpreise, Finanzderivate, Währungskurse, Kreditbewertungen und andere Werte können oft noch viel entfernter von einem tatsächlichen Wert sein.

Das Resultat ist, dass tatsächlich Geldwert "verschwinden" kann, oder zwangsläufig immer dann verschwindet, wenn der tatsächliche Wert dieser Vermögenswerte aufgedeckt wird, was die Banken dann in gehörige Liquiditätsprobleme bringen kann, da sie in so einem Fall weniger Geld bei der Zentralbank leihen können.

Letzten Endes ist jedes Gut nur so viel Geld wert, wie ein Käufer bereit ist, dafür zu bezahlen.

Zur "Vernichtung" virtueller Geldwerte kommt nun eine zweite Dimension hinzu, indem die Staaten Rettungspakete für die Banken im Gesamtwert von vielen Billionen € aufgelegt haben.

Es handelt sich dabei um Geld, dass die Staaten nicht haben, sondern durch Staatsanleihen oder zusätzliche Geldausgabe erzeugen müssen.

Hier ist zu fragen:

1. In wessen Hände fließt das vom Staat ausgeschüttete Geld, wer ist also "Gewinner der Krise"?

2. Was hat die höhere Verschuldung der Staaten für Auswirkungen?

3. Was hat das zusätzlich in Umlauf gebrachte Geld für Auswirkungen?

Kurz beantwortet:

1. Das ausgeschüttete Geld ersetzt Werte, die bisher nur virtuell bestanden. Dadurch bleiben die spekulativ hohen Werte von Aktien, Rohstoffen usw. erhalten. Profiteure sind also die Besitzer der Banken und alle Vermögenden, die entweder spekulative Werte haben oder aber auch Geldeinlagen bei den Banken, die sonst verloren gegangen wären.

In Deutschland halten 20 % der Bevölkerung 80 % der Vermögenswerte, 60 % der Bevölkerung besitzen praktisch gar kein Vermögen (Quelle DIW 2007). In anderen Ländern ist das Verhältnis zwischen Arm und Reich meist noch unausgewogener.

2. Die höhere Staatsverschuldung wird durch Einschnitte bei den Staatsausgaben sowie durch höhere Steuern und Sozialausgaben ausgeglichen werden müssen, da der Staat nicht über andere Einnahmequellen verfügt. Einkommen von Arbeitern und Angestellten bis zu einer Höhe von Brutto 5400 € monatlich (ausgenommen geringfügig Beschäftigte bis 400 €) sind in Deutschland am stärksten mit Steuern und Sozialabgaben (addiert) belastet.

Diese Gruppe, die gleichzeitig überwiegend die 60 % der Bevölkerung praktisch ohne Vermögen bildet, wird somit den Großteil der langfristigen Kosten tragen, die die höhere Staatsverschuldung verursacht.

Hier haben wir also eindeutig Verlierer der Wirtschaftskrise.

Ein Ausweg wäre eine radikale Umkehr der Steuerpolitik, die die Vermögenden wenigstens in gleichem Maße mit Steuern und Sozialabgaben belastet wie Arbeiter und Angestellte, aber ein solches Steuer- und Sozialabgabenkonzept liegt zur Zeit von keiner Partei auf dem Tisch.

3. Bei gleicher oder sinkender Wirtschaftsleistung mehr Geld in Umlauf zu bringen führt zwangsläufig zu einer Inflation.

Diese wirkte sich in der aktuellen Krise bisher überwiegend auf die Kurse von Aktien und Rohstoffen aus, die schnell wieder in Höhen wie vor der Krise aufschlossen, da die Banken kaum andere Möglichkeiten haben, das Geld anzulegen. Das Hauptproblem daran ist, dass mit dieser erneuten Spekulationsblase schon der Grundstein für die nächste Krise gelegt ist.

Allgemein rechnet man aber damit, dass die erhöhte Geldmenge sich auch auf einen Anstieg der Verbraucherpreise auswirkt, was dann zwei Gruppen zu Verlierern macht, die wieder weitgehend identisch sind:

Die erste Gruppe sind Kleinsparer, die Ihr Geld als Bankguthaben, Schatzbrief, Lebensversicherung etc. angelegt haben, während die Kaufkraft des Geldes schwindet.

Die zweite Gruppe sind wieder die Lohn- und Gehaltsempfänger, wenn ihre Einkommen nicht entsprechend der Inflationsrate angepasst werden, was zumindest im letzten Jahrzehnt nicht der Fall war und angesichts der Wirtschaftskrise auch in nächster Zeit nicht wahrscheinlich erscheint.

Zur Untersuchung dieses Kriminalfalls reicht es jedoch nicht, den Fluss der Gelder zu untersuchen, denn es geht hier um Macht, und diese Macht gründet sich zwar auf Geld, aber auch auf reellen Werten, wie beispielsweise Landbesitz, Einfluss auf die Medien, Einfluss auf Politik, militärische Stärke, geostrategische Lage, Kontrolle von Rohstoffvorkommen, Kontrolle von Rohstoffpreisen und Kontrolle des Handels mit Rohstoffen und Währungen, Besitz der Produktionsmittel und vielen weiteren Faktoren.

Den Einfluss der Krise auf diese Machtfaktoren zu untersuchen erfordert sicherlich den Einsatz vieler Blogger, Journalisten und Wissenschaftler.